澳大利亚遍地黄金之——空手套白狼篇

ahom

在本人发表了澳大利亚高薪指南后收到大量反馈.大部分是蓝领想去澳洲拿高薪的.有的同学说,你这本来就是伪命题,会说英语的有几个会铺水泥,而会贴瓷砖的又有几个会说英语呢.

　　我倒是觉得这个本来无可厚非,谁不想改变自己的命运呢,一张机票的两端是4-10倍的工资差距,搁了谁也会动心啊.

　　10多年前我曾经遇到一个朋友,他每年有半年呆国内,半年呆新加坡.我很好奇问他为何过这样的生活,他说新加坡的收入是当时他在国内收入的四倍.这样他可以干半年,休息半年.在国内的时候他就可以好好休息享受人生.至今回想起来都觉得此人聪明,他是金钱的主人,反观我们,有多少人终生劳碌,做了金钱的奴仆.

　　我略微查了一下百度,装修行业里基本没有施工员的培训.难道文字世界里把这些真正干活的人给忘记了么.或者他们是文字记载的世界中凭空消失的一个阶层?其实这说明了我们这个族群的文化中对动手的人是如何的另眼相看,直到在文字领域把他们忽略了为止.

　　同时也收到不少商业移民的查询,大量的问题都很雷同,比如澳洲生意好不好做,买生意风险大不大,如何挑选生意等等诸如此类的问题.使我觉得有必要另开一贴讲讲澳洲做生意的游戏规则,和如何在澳洲赚钱.算是抛砖引玉.

ahom

在前文中我反复提到了房产行业.在这我也想把房产和相关行业作为重点介绍.毕竟房地产是百业之母,影响巨大.先贴一段新闻.再慢慢分析.

　　狂打工勤调查 27岁雪梨房哥拥72套房

　　现在，伯尔奇仍在逐步实现自己的梦想，依旧忙于挑选新的项目。他称自己能从爱好中发财是因为自己走运，虽然他也做出了不少牺牲。“我父亲在我16岁时因心脏病去世，是他教会了我勤力工作的重要性。”
　　伯尔奇后来买下了多套次发达地区的房产，自己留了几套，其余的经过装修後全部卖掉了。2010年，他买下了自己的第25处房产，而一年後，他名下的房产已经多达50处。
　　（澳洲新闻网讯）当伯尔奇（Nathan Birch）13岁时，同龄人要么沉迷于足球，要么绞尽脑汁地想着如何吸引女生的注意力，但他却在打算着怎样才能购买自己的第一套房产。
　　伯尔奇的青少年时期都是在打零工中度过的，他的目标是为首次置业存首付。因此当他达到18岁的法定年龄时，他便迫不及待地开始实践自己多年的梦想。
　　现在27岁的伯尔奇已经是澳洲最年轻的房产大亨之一，他在西悉尼和新州次发达地区的房产投资组合达1千万元。他那72处房产每年光是租金收益就有20万元，此外由于他准确地在靠近M4终端的地区中找到了房市中的“潜力股”，他的抵押资产净值达到了500万元。
　　伯尔奇说：“我的目标是在30岁之前拥有100套房子，不过目前看来，我今年就能实现了。”他的秘密武器就是对房市了如指掌。多年的研究让他形成了可靠的第六感，他总能发现那些有增长潜力和稳定租金回报的低价房产。“我记得我从13岁开始阅读Homes Pictorial杂志，那时候我就很希望能买房，但却必须等到18岁。”“我一天中通常都会花几个小时在网络搜集信息，就算是我在打两份工时也是如此。在仔细研究了上千宗房产交易，而不仅仅是几单後，你对房市的看法自然会改变。”
　　17岁中学毕业後，他成为一名房产中介，并尽可能地存钱。工作的第二年，他跳槽到一家汽车杂志社工作，并在酒吧里找了一份兼职。由于仍和父母住在一起，他赚到的每一分钱几乎都能直接存入首付存款账户中。
　　“后来我成为Mt Druitt及附近地区的房产专家，我能准确预测房价的走向，知道如何投资才是对我最有利的。”多年来苦心钻研终于得到了回报，他以24.8万元的价格在Mt Druitt买到了一栋三居室独立房，收来的租金足以帮他支付月供和其他成本。
　　在给这套房子进行一番简单装修的6个月後，它的估价达到了35万元，于是伯尔奇拿这套房子作为抵押，付了另外两套房的首付。由于策略得当，再加上在同龄人混迹于夜店和派对狂欢之时，他总是忙着为积累现金流而努力工作，他在21岁就成为百万富翁了。
　　3年後，即2009年年末，伯尔奇辞职专心打理自己的14处房产。“我那时候每年大约从一处房产中收益3万元，然后我意识到，如果我可以在一年内买房装修并顺利卖出，大约可以赚到8万元。想到这里，我就再也不想去做常规的工作了。”
　　伯尔奇开始研究次发达地区的房市，他向房产中介发送了数百封的邮件，后来他们也开始主动与他联系。“中介们都不喜欢麻烦，因此如果你能证明自己是认真的，他们就会与你合作，这可比带着10位首置业者到处看房要好多了。”
　　近日，伯尔奇挑中了Kellyville的一处农场住宅（farmhouse），他打算拆掉重建两套独立房，一套留着自己住，另外一套则作为出租房。今年晚些时候，他还打算在The Hills买地建设自己的梦想家园，同时还考虑要把他的两辆尼桑跑车升级为兰博基尼。

ahom

现在重点分析这个案例,为何分析这篇文章呢,因为我正巧对这个区域的房产比较熟悉,所以可以基本判断出这个报道的真实性.

　　我们经常看到报刊上一些亚洲富人白手起家的历程,不过非常有意思,他们很多人如何赚到第一桶金的具体细节往往语焉不详.有不少富豪竟然说他们的财富是炒股炒来.这个的确难以服众.所以我等庸人只能从江湖传闻中窥到一鳞半爪.往往发现真实的故事往往非常震撼,远远超出人们的想象.

　　澳洲是法制社会,没有太多关于潜规则的想象空间.有能力的人只能通过苦干或者巧干来达到财富的积累.我想这个报道可能给我们一些线索.

　　从这个案例中我们得到几条信息,:

　　1.这个小伙子是开始是个穷光蛋. 这里有个细节,17岁中学毕业後，他成为一名房产中介，并尽可能地存钱。工作的第二年，他跳槽到一家汽车杂志社工作，并在酒吧里找了一份兼职。
　　房地产中介,多么诱人的字眼.很多人以为打着领带开着奔驰的中介一定是百万富翁.可实际情况是中介的平均收入大概只相当于普通白领.就是这样一份工作也要淘汰80%的中介才能达到.换句话说80%的中介的收入达不到普通白领的收入水平.

　　所以说这里提供的信息应该是真实的,他第二年就跳槽了,我判断他在做中介时候的工资可能不到3万.因为如果他是一个年入10万以上的金牌中介,他也没有必要跳槽,而且去做2份工作.

　　关于穷小子白手起家的传奇,还有另外一个新西兰的版本,就是新西兰的DOONHUN 我们姑且叫他当哈. 当哈是越南籍华人,在AUCKLAND的南边越南人聚居区经营着一家面包店.有一天他决定关掉自己的面包店去做一个房产中介,这个决定改变了他的一生.他自己说做中介让他赚到了比做面包店几倍的收入.如今据说他拥有2百套以上的物业.他曾经在RAYWHITE拥有自己的分店,所以他的故事广为人知.

　　如果当哈做中介赚到大钱是一个特例的话.因为的确大部分中介没有发财.伯尔奇,也就是这个悉尼小伙子,他白手起家的历程就有普遍意义了.下面我会继续分析.

ahom

伯尔奇发迹于Mt Druitt, 这到底是怎样的一个地区呢.

　　我们看一则2013年10月的消息:

　　悉尼Mt Druitt的房产正受到投资者的青睐，该城区日前出现了第一笔超过100万元的房产交易。
　　Mt Druitt一直被认为是悉尼家庭的入门级城区，但最近的一笔房产交易却说明，其发展潜力吸引了买家们的注意。

　　MT Druitt竟然有了百万房子. 的确不可思议. 因为在华人眼里,从市中心出来往西不能超过PARAMMATTA,

　　过了PARRAMATTA,就到了下一个重镇BLACKTOWN.

　　如果你咨询10个华人的意见,有9个半会告诫你不要去BLACKTOWN,他们甚至会有鼻子有眼地告诉你在这个区连大巴司机都会遇到枪击事件.这里的黑人有多么地多,治安有多糟糕.其实他们自己都没去过。

　　当然这些朋友的确没有啥恶意,华人都是跟着校区走的,如果有人咨询我的意见,我也不推荐BLACKTOWN作为家庭自住.不过作为投资,没有太大的问题.

　　不过BLACKTOWN还是有不少刚华人新移民住,毕竟房价便宜一些.

　　而MT Druit, 是BLACKTOWN 继续往西的11公里的火车站.这个位置已经离开悉尼市中心40公里了.

　　连BLACKTOWN都不敢去的华人估计很多都没听说过MT DRUIT 这个地名.

　　MT DRUIT到底是怎样一个地方? 这是一个由东南亚（越南等）,南亚(印巴人种),部分中东(待考证)的聚居区,

　　听懂了么,再说明白点,这是个鱼龙混杂的地方.

　　N 年前我曾经有想法在这个区买房，也去考察过。看到街边房子的涂鸦就不敢下手了。

ahom

查了下维基百科，以他们的数据为准 ：

　　Population
　　Demographics
　　The 2001, the City of Blacktown Social Plan identified that a high portion of Mount Druitt residents are migrants from non-English speaking nations, and that they tend to work in blue collar jobs.[12] These statements are backed up by the 2006 census conducted by the Australian Bureau of Statistics. It states that 46% of Mount Druitt's 13,583 residents were born overseas, more than double the national average, with 10.6% born in the Philippines, 3.3% from Iraq and 3.2% from Fiji. The most common occupation categories were clerical (18%), labourers (16%), machinery operators (15%) and tradespeople (14%). The suburb had a higher than average number of rental properties (38%) although a smaller than average number of these were state housing (5%).[1]

　　在2001年，这里46%人口是在海外出生。10.6%菲律宾,3.3%伊拉克，3.2%斐济。工作人口 18%是文员，16%体力，15%机械操作工，14%技工。 38%的房屋是出租屋。5%是政府的廉租房。

ahom

可能有同学对我浪费大量口水研究 MT DRUIT 不解，那我们来看参照物吧，新西兰的当哈先生起步的区位于AUCKLAND的南部岛人和越南裔喜欢住的PAPAKURA。这个位置离开市区也有40-50公里。也同样是一个鱼龙混杂的地方。难道乱世才能出英雄？

　　其实这里涉及一个投资原则的问题。也就是到底应该投在市中心还是郊区。对于华人来说，10个有9个会告诉你投在市中心，那第10个会告诉你千万别买房，下个月就会跌。

　　这里有个例子，可能不是很恰当，当初华远跟万科合作，后来因为万科的理念不同而合作不下去。华远的理念就是市中心核心地段拿地，万科就偏偏要跑到郊区去，经过多年的发展，现在的结果我也不用说了。

　　为何烂区的投资者反而跑得快。说到这你肯定不乐意了，不过没关系。等我把话说完，先给你点时间去找板砖。

　　烂区起步容易，17-8岁的小伙子靠储蓄就能拿到首期，市中心可能么？所以又叫上船易。

　　烂区往往租金回报好，因为想进去的校区的人多，所以好区是有溢价的。往往是价格高，租金低。

　　烂区机会多，这个跟当地的福利有关系，福利好的地方，人就不存钱，洋人的习惯是家里不存余粮，万一发生点啥事就跟政府伸手。 而且都是急碴。比如家庭双职工有一个失业了，他们不是把剩下的一份钱掰开两半花，而是该吃吃，该喝喝，交房贷的时候才想起来没钱了。只好被银行强制拍卖。这个时候往往就是买家的机会，经常能以10%-20%低于市场价拿到拍卖屋。好区不同啊，家家都精打细算，不会给银行啥机会。就算是遇上拍卖，一来来一村人，你抬我抬就把价钱抬上去了。

　　烂区的另外一个机会，就是房子会被租客毁损，上文提到的伯而奇装修了他的房子就多了10万的估计就是这个原因。这里要算个细账，这个装修是有一个硬的成本开支的。当然自己动手会好很多。

　　烂区交易额高，交易频繁，这是个大秘密，只有房地产从业人员才知道，因为这种区是叫ENTRY LEVEL，所谓的刚需，入门级别。买家买入后不多久能存够去好点的区的时候，他们就会走了。所以在销售搒上，这种区的交易额反而非常大。好区很少有卖出来的房子，一个卖盘几个中介抢，基本就是粥少僧多的局面。

ahom

华人的迁徙轨迹


　　我把华人叫赶羊族，羊就是洋人的洋，为何这样说呢，原来一个区域如果华人多了，洋人就会搬走。

　　一般的规律是香港，韩国人发现好区，台湾人跟上，后面跟着来的是华人，最后印度人也赶往这个区。不过这个时候，洋人就被赶跑了，继续往外围跑。 从这悉尼，布里斯班，NZ的奥克兰这几个城市来看，洋人大部分是被往北赶。



　　咱们继续研究。 文中“他在西悉尼和新州次发达地区的房产投资组合达1千万元。他那72处房产每年光是租金收益就有20万元，此外由于他准确地在靠近M4终端的地区中找到了房市中的“潜力股”，他的抵押资产净值达到了500万元。”

　　算个帐， 租金收益20万/72套/52周=53.4元， 也就是一周一套房子收入53.4元。不知道小编的翻译准确与否。我们姑且把收益当做纯收入，也就是正现金流。如果是租房收入那就不靠谱了。现在哪套房子租金会低于300啊。

　　看到积少成多的力量了么，一套每周赚50，72套一年就20万。不过收72套房的房租也是个体力活。

　　这里还有个细节，“西悉尼和新州次发达地区”，不解释了，反正不是市中心。靠近M4终端的地区。 这里解释一下，M4是4号高速。

　　看到这，您忽然发现这小子忙活了10年才有500万澳币的净资产，是不是还不如国内某些人拔根汗毛。哎，您就别要求这样高了，这孩子不拼爹不拼妈，不给谁谁谁当干儿子干女儿，全靠这个小身板，凡事自己动手，能混成。。。。。就算这样可以了。

ahom

马上问题就来了，群里的同学问我现在是不是应该在悉尼的烂区买，我查了下，现在MT DRUIT 的均价是46万，出租还是300多，租售比太差了。因为前文中悉尼小伙入手的时候才20多万，这恍然间已经翻倍了。

　　不过现在的西区已经今非昔比了，随着PENRITH政府项目的启动，部分市政功能要搬到哪里去，又新增了几千个就业机会。PENRITH的LAND+HOME 全副地新房的价格已经60万了。

　　这样看来，BLACKTOWN， MT DRUIT 这一线的价格在悉尼仍然算价格洼地。投这些地区就看你的运气了。

　　牛市上不封顶，市场启动的时候不要预计它会何时见顶。

　　如果你一定要我给你一个方案的话，我还是推荐以个人的能力尽量靠近市区的地方找烂房子，加建或者推倒重新盖。在现在这个市场氛围，对于均价在60万以上的地区都适用。卖掉后去更好一些区的房子重建。这样操作的风险相对小一些。可以避免持有过多NEGATIVE GEARING 房产产生的负现金流造成的压力。

ahom

房地产投资之城中村篇:

　　下面篇章揭示了穷人和富人思维的本质不同.如有雷同,请勿对号入座.

　　经常说到房地产,其实真正有几个人接触过土地呢. 由于某种原因,我们似乎已经离开土地很远,或者说根本不了解土地是怎样一回事了.

　　经常听到各种朋友议论,某某有走了狗屎运,拆迁分了多少套房子.某某某祖上烧了高香.正好在城中村有块地,建了一栋破楼,拆迁直接上亿了.

　　每当这个时候我就很想问问他们,如果还有这样的机会摆在你们面前,你们会不会做.得到的回答各有不同.

　　基本是不能买农民土地建房,因为第一国家政策还没有确权,农村土地还不能转换到城市人口的人名.第二,农民没有契约精神,到时候涨价了,他们反悔不是竹篮打水一场空.

　　说的都有道理,可是当年深圳一共才有几个本地农民呢,又多少土地是外地人通过各种渠道买下来的呢.

　　你肯定说,反正这样的暴富机会不再会有了.说了也没用.

　　我会反问一句,万一有这样的机会,而且不用担心政策问题,一切合理合法呢?

ahom

土地银行之工作狂篇

我们看个例子:

$4,000,000
Property type:
Acreage / Semi-Rural
Suburb:
ROUSE HILL (profile)
Region:
Sydney Region
Land area:
5 acre

这是离开悉尼中心 40多公里的 ROUSE HILL 一块5 ACER LIFESTYLE农地+ 一栋需要翻新的旧房子. 卖方要价 400 万

同时我们参照一下离悉尼25公里的parramatta的两房UNIT,

为何拿这两种物业作比较呢,是因为这两个物业在40年前的售价是差不多的,在3000-6000AUD.我们取中间位置5000AUD好了.( 这里如果有不同意见请指正,因为我的RPDATA的帐号N年 已经过期.为了避免信口开河之嫌,如果有RPDATA帐号的同学请提供准确数据,不胜感激.)

我们可以看下 ROUSE HILL  的农地涨了4M/5000=800倍
Parramatta的UNIT 涨了 45万/5000=90倍

当然买物业总有收获,从40年线上看UNIT都平均涨2倍一年. 当然农地的涨幅不用说了.一年20倍?
这里耍了个小花招,数字不是按照复利计算的,

从这个推算上看,买APARTMENT,UNIT,TOWNHOUSE, HOUSE, 还是LIFESTYLE还有悬疑么?

ahom

工作狂之受穷篇

在电影华尔街中道格拉斯有句名言: 我不生产财富,但是我占有财富.
华人为何个个都是工作狂,但是富裕程度不高呢.(我指的是工薪层).其实是因为生活方式导致的.
这里继续聊赶羊族.

14年前,我的一个在NZ的洋人朋友卖掉了他在距离市中心20公里的新区ALBANY的公寓,得了20万,直接往北20公里处买下一个山脚下的1ACER的土地+旧房, 现在如果他没搬家的话,那农房估价也超过1M了.

我当时百思不得其解,就问他为何会买这个,他说,农场是他的兴趣.

wangbo

ahom 发表于 7-11-2014 09:37
工作狂之受穷篇

在电影华尔街中道格拉斯有句名言: 我不生产财富,但是我占有财富.

go on....

语之玫瑰

楼主继续

ashanadsl

ahom

天涯是个好地方,可以把人练得百毒不侵.因为你说啥都会有无数的人质疑你. 尤其是我这样另类的观点.我说的东西很多和华人的生活习惯和思维方式不同,所以我也懒得解释和辩驳. 不过投房子的很少听说谁会输得清家荡产. 毕竟还有一个租金收入.不想解释更多,如果您是道中人,您知道我在说啥,如果不是,多说无益. 本文一开始就点到了,富人和穷人的思维方式, 电影《1942》中东家说的一句话:我知道怎么从穷人变成富人。只要能活着到陕西。给我十年,我还是地主。然后他的伙计说,你当了东家后,那我还给你当伙计.

ukphd

牛人啊

steelduan

好文，顶顶

ahom

土地银行的奥秘. 每年打开康嫂发来的房屋估价书,发现什么了? 土地增值了,土地上的房子没增值.会计上的理由不解释了.这就造成了啥后果,同样位置地产,地越大增幅越高.

为何称呼土地为银行呢,我们再回头看刚才的例子,估价400万的农地40年涨了800倍, 不是跑赢了任何银行的利息和理财产品么.理论上每5年你可以用这块地去银行抵押,拿出的EQUITY可以用于消费和其他投资.(当然这是理论上的,在40年的漫长岁月中,经常发生的情况是很多年不涨,然后在短时间内猛涨).


这里看出穷人和富人的差异了吧,穷人通过工作赚取工资,然后被政府拿去很大一块的税,富人则通过购买土地占有财富.

为何洋人总能找到那盛产奶和蜜的地方呢.还是因为他们的生活习惯.他们注重优美的生活环境,生活品质,隐私也就是私人空间.他们希望最起码住在一个小农场里,有足够的地方给孩子玩耍.华人不喜欢地方大,讨厌做卫生,收拾干活.喜欢走到哪里就挤在哪里,如果没人跟他们挤,立刻浑身不自在.其实除了华人,印度人也有这毛病,所以华人也发现印度人也跟他们挤在一起.

你问10个华人,9个一定告诉你住的一定要近CITY,各人的经济实力不同,刚登陆的同学手头紧点(当然现在的情况不同了)宁肯UNIT也不乐意买全副地的房子.你问他原因,他说要靠近上班的地方.华人,实在太爱干活了.


有土斯有财,老祖宗的教诲似乎忘记得差不多了.投资要投上帝造的东西,不要投人能造出的东西.因为只有上帝造的才是不可复制的稀缺资源.
空气,水,土地,矿产,石油.

都说犹太人的财商高,他们的财商来自于哪里呢,其实是他们对圣经的熟悉和理解.圣经的确是一本神奇的书,几千年来一直是销售排行榜第一位.
圣经中关于理财的理论有很多,其中最重要的是关于土地的.

利未記 25:23 「地不可永賣，因為地是我的，你們在我面前是客旅，是寄居的。
利未記 25:29 「人若賣城內的住宅，賣了以後，一年之內可以贖回；在一整年，必有贖回的權柄。

圣经中规定,犹太人不能出售他们的产业,因为这些产业是上帝赐给他们的.同时规定,如果出于不得已的原因出售了产业,必须尽快赎回.所以在犹太人的族群中,出售土地是是一种被同族看不起的行为.

有个说法,如果能预测24小时后发生的事情,一个人就可以当君王.而伟大的上帝几千年前就预计了后代无数政府要靠通货膨胀来满足他们的消费和建设的需要.我们就顺从上帝的旨意去改善一下自己的生活吧.

yaotian

绝妙好文

金鱼和农夫

嗯 不错，写的很不错

elmer0618

ahom 发表于 7-11-2014 15:16
土地银行的奥秘. 每年打开康嫂发来的房屋估价书,发现什么了? 土地增值了,土地上的房子没增值.会计上的理 ...

嗯，我马上来登陆后投身于地产业

ahom

唉,各位在质疑之前能不能再仔细看下我写的东西,我说的是如果有同样价钱买UNIT和买LIFESTYLE农地+一个房子,你选哪个.

再有买房子不是不做调研的,位置位置位置是永恒的主题, 当然不能随便乱买一个了.最起码在高速,铁路,交通线或者交汇口吧.这位仁兄说到要有消息, 康嫂的计划一定要认真看,认真看啊.

我要说康嫂的PLAN里有黄金,又会有各种板砖飞过来了.不过的确有啊,就在现在在现在.

ahom

好吧,投资原则还没讲完,感谢大家的热烈讨论.我还是近期对市场的分析谈一下.重点是:

华人资本.

如果说基本的投资原则是在城市边缘找现金流好的物业,买入尽量地大的,有分割潜力的物业的话,
这两年市场呈现出不太一样的情况.上面一位兄弟提到了EASTWOOD 的房价暴涨. 实际情况是,这两年只要赶羊族到了哪里,哪里的房价就涨起来.
这些的区域主要是集中在北区,西北区,南区的华人聚居区
.老牌帝国主义精英金领喜欢的北区从CHATSWOOD到DEE WHY一线.
城市白领中产的西北区 EASTWOOD,EPPING 到 HONSBAY一线.
工商业人士云集的中区 ASHFIELD CAMPSIE
同样受台湾人喜欢的南区 HURSTVILLE
可以说红旗插到哪里哪里就是涨声一片.甚至连REDFERN 这种靠近市区的 传统烂区都屡屡出现拍卖天价.
这说明现在的市场开始以华人的这种价值取向开始运作.
华人的价值取向就是1 靠近CITY 2 周边好的校区 3 靠近CITY的好校区.

华人几乎任何时候都把靠近CITY作为一个很重要的衡量标准,主要的原因还是传统习惯.不过我们投资是为了赚钱.比较重要的一环是资本走向的分析.

只能说华人的资本太强劲了. 这个资本的源头其实还是来自于2008年以后中国政府为了救市投下的4万亿人民币和后续每年不断投下的N万亿热钱.这些热钱先是攻占了国内的房地产市场,导致管理层多次进行调控,一直到12-13年的严厉调控.严格控制房票,也就是每户可以购买房产的数量.

巨量的游资无处宣泄,开始在海外房产市场扫盘.导致主要移民国家中心城市房产升温.这时候加拿大政府顶不住国内的压力,关闭了投资移民.而聪明的澳洲政府打开了投资移民的大门.游资就开始南行进入澳大利亚.

jimmyarch

好文章！

非常认可楼主的思路。
和我在国内买房的逻辑差不多。

西澳斑马

楼主，感谢你的奉献精神，希望看到你更多的文章。

浮云云艾米莉

思路很对

不过楼主是天涯原作者么？不是的话，注明一下转载吧

XINIHANGZHOUJIA

ahom 发表于 8-11-2014 22:30
好吧,投资原则还没讲完,感谢大家的热烈讨论.我还是近期对市场的分析谈一下.重点是:

华人资本.

洗耳恭听下篇

jojopig2002

随便看看

wangbo

请继续啊

jinjiazhou

感觉好厉害！