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标题: CPA/TAX AGENT免费税务咨询- 2014个人合理避税&自住房转投资等咨询 [打印本页]

作者: STS-TAX 时间: 2-6-2011 11:50
标题: CPA/TAX AGENT免费税务咨询- 2014个人合理避税&自住房转投资等咨询
本帖最后由 STS-TAX 于 24-1-2014 10:49 编辑

现在列一下一些基本的退税计划。。。希望大家有所帮助。。。
2010年报税这一类人在报税时请注意留好以下类别的收据，以便报税时获得最佳反税额度，以下例子只是做到一些推荐作用，仅供参考，解释权归STS ?TAX 所有，谢谢

厨师 OR Kitchen hand
1保护性的鞋子
2厨师类的服装
3刀具
4书本

护士
1. 袜子和专用的服装
2. 书本
3. 上网
4. 护士协会的收据
5. 书本

IT 工作人士
1. 书本
2. 上网费
3. 电脑（笔记本电脑或台式）
4. 和电脑有关硬件
5. 办公用品
6. 考证书的收据

会计人士
1. CPA OR CA 学费
2. 上网费
3. 学习的路费
4. 电脑花费
5. 书本文具花费

送外卖的人士（适合所有司机）
1. 收集好汽车开销发票
2. 做LOGBOOK
3. 保护性鞋子衣服
4. 太阳眼镜
5.

WAREHOUSE 等工厂人员
1. 记录好用自已车送货里程
2. 保护性鞋子和衣服
3. 手机费用，如果是MANAGER
4. 手套等保护性服装
5. 相关UNION费用

修车人士
1. 修车工具
2. 保护性服装和鞋子
3. 相关的UNION 费用

1 如果有收入比较低的配偶（可以是同居女友），可以考虑给他、她的个人养老保险金里面放钱，可以为自己多退回高达$540的个人所得税 ,不过配偶收入不可以超过13800

2 税前收入超过$80000的纳税人，可以考虑利用salary sacrifice往自己的养老保险里面放钱来降低自己的个人所得税（员工工福利税）（要和老板商量，这个同样可以用来贷款买车，很有好处，减税买车又低，还可以拿回GST，笔记本，IPAD！！！）

3 如果有投资房产和股票一些增值的财产，尽量持有超过12个月，这样就可以享受50%的盈利折扣，降低收入，当然个别情况可以再打5折。。。或者全免。不过对年龄会有要求，以55岁为界，还有三个相关条件需要满足。这个镇对象小型生意商家。

4 如果有投资贷款或者有收入保险，可以考虑在6月30号之前付掉，用来抵消收入现在开始。收入保险针对有房屋供贷，小孩教育，属于负债人士比较好的选择。万一有个意外，收入不会有很大损失。

1. 关于投资房产的退税理财计划
大家知道，投资房产，需要交增值税，虽然每年收入上亏损上可以让你拿回一部分退税，但是当你把你房子卖掉后，增值税交了不少。。。但在澳洲税法中，自已住的那套房产，卖掉后增值部分就可以不用交税。最重要的一点，你住满半年后就可以租出去了，可以当投资房了，然后可以获得更多退税，而且卖掉后不用交增值税。当然这个期限是6年，6年内，你的名下只有一个产权，卖出去后，仍然可以视为自已的唯一居住场所，免交增值税。

贷款买房，头6年利息是最大的，一方面这6年压力可以减小，可以拿回基本上30%的亏损，另一方面房子每年8%的增值，保守估计。。。6年再卖出去，免于增值税。。。当然了，这是一个长期的投资，需要挑好地区和自已可以承受的价位，另外一方面增加自已短期的现金流，可以用于别的投资。

2.关于养老金的计划

请先大家看一下下面这段话,

If you pay tax on less than $58,980 a year and make an after-tax voluntary contribution to super, you may be eligible for the Government Co-contribution.

If you are eligible and within certain limits, for every dollar you put into your superannuation account, the Government will contribute up to $1.50, with a maximum co-contribution of $1,500.

The maximum co-contribution applies to people who earn $28,980 or less in a year and have made a contribution of at least $1,000 from their after-tax pay. It reduces by 5 cents for every dollar you earn over $28,980, phasing out completely once your income reaches $58,980.

Here's how to boost your super. Simply follow three steps (the following table uses a selection of income amounts):
Step 1 Step 2 Step 3
IF MY INCOME IS: THE MAXIMUM GOVERNMENT CO-CONTRIBUTION I CAN RECEIVE IS : TO RECEIVE THE MAXIMUM, I NEED TO MAKE A VOLUNTARY (AFTER-TAX) CONTRIBUTION BY 30 JUNE OF:
$28,980 or less $1,500 $1,000
$35,980 $1,150 $767
$40,980 $900 $600
$45,980 $650 $433
$50,980 $400 $267
$55,980 $150 $100
$58,980 $0 n/a

当你养老金的余额达到100000左右,可一考虑自我管理养老金,所需要的费用比交给大公司管理要低得多....最直接的方法是买股票,所赚的部分永远是15%的税率...

算是一种将来的赚钱方式,而上面的英文内容对于现在低收入的人群达到快速的养老金积累很有好处.....

STS-TAX

[ 本帖最后由 STS-TAX 于 15-6-2011 09:23 编辑 ]

作者: Komodo 时间: 2-6-2011 11:54
2 税前收入超过$80000的纳税人，可以考虑利用salary sacrifice往自己的养老保险里面放钱来降低自己的个人所得税（员工工福利税）（要和老板商量，这个同样可以用来贷款买车，很有好处，减税买车又低，还可以拿回GST，笔记本，IPAD！！！）

我已经salary sacrifice了部分税前收入，那问一下什么是贷款买车，笔记本，IPAD？什么意思呢？

作者: STS-TAX 时间: 2-6-2011 13:14
就是一种 NOVO LEASE。用税前收入买车，公司从你税前收入还贷，你需要自已支付汽油和养路费等等，拿回的GST可以从你自已去贷款买车还贷额度和通过NOVO LEASE比出来，花费差距是多少。

笔记本和IPAD 属于EXEMPT FBT。也可以直接牺牲税前工资去购买

作者: Komodo 时间: 2-6-2011 13:40
哦，lease这个我知道，单位有这个project，不过看了其他帖子，好像不是很合算.

作者: STS-TAX 时间: 2-6-2011 14:24
新的预算案
对于开车开的少的人划算了

这个不光给你买
如果这车买来你家里人开也可以。。。

作者: STS-TAX 时间: 3-6-2011 12:33
欢迎咨询。。

作者: timsmith 时间: 3-6-2011 12:47
请楼主说说sole trader有什么合理避税的方法呢？谢谢

作者: STS-TAX 时间: 3-6-2011 15:12
不好意思

SOLE TRADER 谈不上避税，因为他是一种非常简单结构的经营模式。基本上和上班族的退税，或者个体户的报税没有区别。

有限私人公司或者家庭信托可以有一些避税方式。

公司一般来说是买车用于私用，交一定的员工福利税就可以。非常划算适合于价格不贵开得不多的人，根绝2011最新预算。。。。（其实我不喜欢新的财政预算）

信托可以分散收入来少缴税（本来小孩多是优势，现在没了）前提要满足BUSINESS TEST。那些做IT 合同工不属于BUSINESS。

作者: STS-TAX 时间: 5-6-2011 12:03

作者: STS-TAX 时间: 7-6-2011 14:28

作者: STS-TAX 时间: 9-6-2011 09:15

作者: STS-TAX 时间: 15-6-2011 09:23

作者: 麦田 时间: 15-6-2011 11:37
想问问今年的政府为低收入者提供Super co-contributions 是什么意思啊？1000刀政府补贴的那个。

作者: STS-TAX 时间: 16-6-2011 09:16
就是你如果是澳洲国籍或者全年都是澳洲PR人士
收入不高的话，在6月30号打入一定量的钱到SUPER，政府会根据你的收入进行补贴。

作者: STS-TAX 时间: 18-6-2011 21:22

作者: STS-TAX 时间: 20-6-2011 22:13

作者: yanalxy 时间: 21-6-2011 12:52
标题: IT full time咨询退税问题
老婆目前无工作，小孩2岁。10年-11年岳母676签证在这里居住超过6个月，帮忙照顾小孩，请问她的支出是否可以报税？个人参加TAFE英语培训和IT工作相关培训费用，能否报税？
先感谢楼主了

作者: STS-TAX 时间: 21-6-2011 16:14
676签证不可以。

学习英语是在这边的基本技能，不属于你IT技术上的提高，所以不可以
IT培训费用和交通费都可以。

作者: STS-TAX 时间: 23-6-2011 12:06

作者: 阿土伯 时间: 23-6-2011 14:28
请问好人楼主是在墨尔本吗？你有提供报税服务吗？今年需要找个人来帮忙报税，如果你在墨尔本的话，希望能在6月30号前跟你见面聊聊。这样好把报税的材料，东西买好。

有几个问题，希望你帮我澄清一下。
1，所有的发票都要保持吗？
我有些发票不见了，比如买电脑的，去做汽车service的，打印机的。但是我又银行的对账单，上面有说是那个公司的。这些费用我可以报吗？
2，我的工资包括几百块的car allowance.我的工作就包括经常去见客户的。
我可以报这些相关的费用吗？比如，买车的费用，做service，平时加油的，买零件的，养路费，保险等。撞车的excess费。
3，如果我是做IT,我买电脑相关产品的限额是多少啊？
4，孩子的教育退税跟收入有关吗？
5，平时看病买药的可以报吗？

作者: STS-TAX 时间: 23-6-2011 16:41
1。如果有BANK STATEMENT，或信用卡记录都可以，要保留5年

2。那你需要记录每次见客户来回里程数，用来CLAIM汽车费用

3。没有限额，但是超过300的要折旧计算

4。有关，如果你们可以拿到 FTB A，就满足REFUND 要求

5。超过1500块OUT OF POCKET 可以拿回20%

作者: STS-TAX 时间: 28-6-2011 11:09

作者: BlueEdge 时间: 29-6-2011 12:47
hi STS-TAX

my wife and i came to au last july. she never worked since coming. can she get the co-contribution of super?

thanks in advance

作者: STS-TAX 时间: 29-6-2011 14:11
不好意思,你太太拿不到这个补贴

作者: BlueEdge 时间: 1-7-2011 12:46
thanks for the reply

作者: STS-TAX 时间: 12-7-2011 10:40

作者: hueofwind 时间: 12-7-2011 10:59

原帖由 STS-TAX 于 2-6-2011 11:50 发表

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当然这个期限是6年，6年内，你的名下只有一个产权，卖出去后，仍然可以视为自已的唯一居住场所，免交增值税。 ...

这个6年期限没看懂。是指如果要卖房后免交增值税的话，必须卖房前6年内名下只有这一套房产？

作者: hueofwind 时间: 12-7-2011 11:02

原帖由 STS-TAX 于 2-6-2011 11:50 发表

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最重要的一点，你住满半年后就可以租出去了，可以当投资房了，然后可以获得更多退税，而且卖掉后不用交增值税。

是不是房产只要曾经自住超过半年，以后再怎么出租，都可以在退税方面享受投资房折旧待遇，又可以在卖房时享受自住房免交增值税待遇？
这个自住过半年如何评定？有水电费单子就算？

作者: aareon 时间: 12-7-2011 11:05
标题: 回复 #27 hueofwind 的帖子
yes

作者: STS-TAX 时间: 12-7-2011 13:24

原帖由 hueofwind 于 12-7-2011 11:02 发表

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是不是房产只要曾经自住超过半年，以后再怎么出租，都可以在退税方面享受投资房折旧待遇，又可以在卖房时享受自住房免交增值税待遇？
这个自住过半年如何评定？有水电费单子就算？

一般以信件还有COUNCIL RATE 等等来判断。

当然有人做手脚等等。

作者: STS-TAX 时间: 29-7-2011 16:04

作者: stillying1983 时间: 6-8-2011 19:04
请问以下，据说300以内工作相关的支出都不需要收据是吗？
那就是说，每个人都可以claim 300的工作支出用于退税？
如果超过300，比如500，是超过300的那200块需要保留收据，还是说这500块的支出都需要收据？
还有，IT人士买笔记本电脑可以退税是吗？据说Ipad不可以
谢谢！

作者: STS-TAX 时间: 6-8-2011 20:18
需要保留200块的发票

电脑和IPAD都可以退税如果工作相关，就是需要按折旧计算三年

作者: ly0503 时间: 6-8-2011 22:15
我是TR身份，中国的收入要报税吗

作者: STS-TAX 时间: 7-8-2011 12:38
如果你选择澳洲税务居民，需要报

如果选择非澳洲税务居民，不需要报

作者: bluemandon 时间: 7-8-2011 13:13
我是PR, 但是我的老婆孩子还没有申请身份，因为我是在拿到PR后再结婚的，移民局也没有去改过婚姻状况，这样的话，我还能申请什么配偶之类的
补助吗？
另外我有2份PAYG summary，是在同一时间内的，我能用火车票的收据来抵扣travel expenses之类的吗？

作者: hellosissyau 时间: 7-8-2011 16:21
标题: 父母探亲一年，可以退税吗
请问，父母持旅游签证探亲一年，以后有定居意向。这种情况下，能否申请T10 Parent Tax Offset?

作者: STS-TAX 时间: 7-8-2011 21:26

原帖由 bluemandon 于 7-8-2011 13:13 发表

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我是PR, 但是我的老婆孩子还没有申请身份，因为我是在拿到PR后再结婚的，移民局也没有去改过婚姻状况，这样的话，我还能申请什么配偶之类的
补助吗？
另外我有2份PAYG summary，是在同一时间内的，我能用火车票的收 ...

如果你是PR，你们应该有拿FAMILY TAX BEENFIT
那么就没有配偶补助了，可能你没有拿，那就可以，不过前提是他来澳洲多久了。

TRAVEL如果你是在两个工作之间穿梭的话，可以

作者: STS-TAX 时间: 7-8-2011 21:27

原帖由 hellosissyau 于 7-8-2011 16:21 发表

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请问，父母持旅游签证探亲一年，以后有定居意向。这种情况下，能否申请T10 Parent Tax Offset?

不可以

必须要PR身份

作者: pdtch 时间: 9-8-2011 15:13
请教楼主：
1）夫妻一方工作，一方在家带小孩，是否2人都可以claim 300刀即600刀？

2）不工作一方的养老金账户怎么申请？

作者: STS-TAX 时间: 10-8-2011 09:28
1,不工作, 你怎么CLAIM 300 刀, 300是DEDUCTION,不是你的TAX CREDIT.

2. 随便找一个网上你觉得可以养老金公司开账户就可以

作者: pdtch 时间: 10-8-2011 22:06
多谢答复。

作者: STS-TAX 时间: 15-8-2011 16:21

作者: Shanshanlai 时间: 18-8-2011 12:48
好帖。收藏。。

作者: STS-TAX 时间: 24-8-2011 09:57

作者: STS-TAX 时间: 1-9-2011 14:47

作者: STS-TAX 时间: 13-9-2011 11:33

作者: forrest1092 时间: 16-9-2011 14:09
标题: 回复 #18 STS-TAX 的帖子
从家到公司的火车票可以抵税吗？

作者: STS-TAX 时间: 16-9-2011 15:23
不可以，完全私人用途。

作者: STS-TAX 时间: 17-5-2012 20:20

作者: ro_ro_ro123 时间: 18-5-2012 12:25

很快又要报税了，今年变化如何呢？

作者: STS-TAX 时间: 26-5-2012 12:04
工党真够变态了。。。

各种各样变相加税

作者: Chloe.mel 时间: 26-5-2012 17:43
您好，我现在有一自住房，又买了一投资房，准备subdivide成两个townhouse后卖掉，如何能少上税？谢谢

作者: ESDJK 时间: 26-5-2012 18:10
标题: 回复 #5 STS-TAX 的帖子
学习了!!!!

作者: ro_ro_ro123 时间: 26-5-2012 22:34
我想确认下是不是买第二个房子后6个月内卖第一个房子，不用交CGT, 谢谢

作者: STS-TAX 时间: 4-6-2012 11:20

原帖由 ro_ro_ro123 于 26-5-2012 22:34 发表

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我想确认下是不是买第二个房子后6个月内卖第一个房子，不用交CGT, 谢谢

YES

作者: hishaken 时间: 4-6-2012 11:49
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 请问Living Away from Home Allowance是什么，怎么算？跟away rate扣税有关吗？

作者: hishaken 时间: 4-6-2012 11:56
提示: 作者被禁止或删除, 无法发言 Parent Tax Offset怎么算？可以扣多少？

作者: STS-TAX 时间: 5-6-2012 21:05

原帖由 hishaken 于 4-6-2012 11:56 发表

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Parent Tax Offset怎么算？可以扣多少？

http://www.ato.gov.au/individual ... =/content/56505.htm

作者: gong_lz 时间: 5-6-2012 21:28
我现买了一套投资房，如果十年后卖掉，在最后的六年里我自住，那将来卖掉时是否就是总增值税的60%可以免税？还是由于我卖掉时是自住就全部可以免税？

作者: STS-TAX 时间: 13-6-2012 21:59
10年里的升值60%免税

40%增值减半计算

作者: 三花猫 时间: 21-6-2012 14:00
请问楼主，
1、如果夫妻名下各有一套房产，出售时均可按照自住房免交增值税吗？还是以家庭为单位，必须有一套按投资房交税？
2、如果这2套房其中一套给父母居住，租金收入为零或只有很少的明显低于市场价的租金收入，那么个人所得税申报时可以将这套房屋的贷款利息等费用如实抵扣吗？这样的deduction会比较大，rental income又比较小或是为零，税务局会认可吗？有些时候，我们的租金收入真的会低于税务局认为的水平，比如房子空置了几个月，房子租给了熟人，这种情况的话会导致房租收入低于市场平均水平，但又确实是真的租金收入。税务局会不会认定我们是在故意隐瞒收入，强制按照市场价来计算我的房租收入呢？
3、在楼上那个例子里，税务局怎么知道10年里你自住了多久，出租了多久呢？个人需要提供什么证据？是自己保留水电费单子?还是税务局看你申报了几年投资房收益或损失？

[ 本帖最后由三花猫于 21-6-2012 14:39 编辑 ]

作者: STS-TAX 时间: 26-6-2012 21:01

原帖由 三花猫 于 21-6-2012 14:00 发表

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请问楼主，
1、如果夫妻名下各有一套房产，出售时均可按照自住房免交增值税吗？还是以家庭为单位，必须有一套按投资房交税？
2、如果这2套房其中一套给父母居住，租金收入为零或只有很少的明显低于市场价的租金收入 ...

1.必须要有一套做投资交税
2.按市场价计算

3. 这个问题你应该问，你如何证明你住过的时间，以信件，或者中介出租合同等等

作者: xingfanyan 时间: 29-6-2012 10:22

作者: STS-TAX 时间: 4-7-2012 16:38

作者: Wangx813 时间: 10-7-2012 11:37
你好STS-TAX，我2010年买了一个自住房，在里面住了超过6个月。2011年家人来澳又买了一个房子作为自住，第一个房子转为投资房。请问我最晚什么时候把第一个房子卖掉，才能免CGT呢？谢谢。

作者: STS-TAX 时间: 10-7-2012 22:07
6年内

作者: Wangx813 时间: 11-7-2012 12:43
多谢！请问这6年是从什么时候开始算？我第一个房子还是第二个房子的购买日期？

作者: thomasyuan 时间: 13-7-2012 22:17
你第二个房子是main residence吗?

作者: aunewb 时间: 15-7-2012 12:53
樓主您好
關於 work-related deduction 的項目有些不太明白
laundry $150
uniform $100
overtime meal $20 X3 $60
reference books $200
travel expense $250

我知道work-related expense總合不超過300不需要單據
且300不包括meal allowance, travel expense, transport payment
所以上面 work-related expense
uniform100+books 200=300
可以理解成這二樣不需要單據嗎？

謝謝

作者: Wangx813 时间: 16-7-2012 10:31
标题: 回复 #69 thomasyuan 的帖子
是的，第二个是自住。

作者: STS-TAX 时间: 24-1-2014 09:48

Wangx813 发表于 16-7-2012 11:31

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是的，第二个是自住。

THE DATE WHEN U MOVE OUT PROPERTY

作者: MICHELLE07 时间: 24-1-2014 11:55

STS-TAX 发表于 24-1-2014 10:48

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THE DATE WHEN U MOVE OUT PROPERTY

标题改了?
2014年不知道有什么主要的新内容

作者: ganen 时间: 24-10-2014 15:36
请问楼主：分居期间夫妻双方怎么报税？另一方还可以算是配偶吗？孩子是不是可以算做双方的dependent？single parenting payment算不算收入？要上税吗？十分感谢！

作者: MICHELLE07 时间: 27-10-2014 08:39

ganen 发表于 24-10-2014 16:36
请问楼主：分居期间夫妻双方怎么报税？另一方还可以算是配偶吗？孩子是不是可以算做双方的dependent？singl ...

正是分居后就不算配偶了，孩子判给谁，就算谁的dependant。

Parenting payment要申报收入。（收到的Child Support不需要申报）

作者: wowonini 时间: 27-10-2014 08:43
如果在澳洲买2套投资房，全款还清，没工作，等着吃租金生活，是不是要交很多的税？如果一直不还清贷款，总是在还银行利息，那永远也不能用租金来养老，那买投资房干嘛呢？
很多人是有工作，买投资房贷款抵税，那要是没工作，就是指望投资房租金生活呢？

作者: STS-TAX 时间: 6-9-2015 23:22

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